금융상품분석
목차
적립식 펀드를 선정 동기
적립식펀드란 무엇인가
적립식 펀드의 종류
적립식 펀드의 장점과 단점
적립식 펀드 투자방법
내가 선택한 적립식 펀드
(마이 트리플 스타 증권투자신탁[주식]_ClassA)
과제 후 느낀 점
적립식펀드 선정동기
★ 적립식 펀드 선정이유.
많은 금융상품들 중에서도 적립식 펀드를 선정한 이유는 소액으로도 투자가 가능하기 때문에 수입이 없는 대학생이라도 적은 금액으로 펀드에 가입 할 수 있기 때문이다. 그리고 적립식 펀드는 수익성과 안전성을 동시에 추구하기 때문에 펀드를 처음 접하는 나에게 가장 적합한 금융상품이라고 생각했다.
적립식 펀드란
★ 적립식 펀드란
- 각각의 적립식 펀드 계좌의 투자금을 펀드 운용사가
주식이나 채권으로 포트폴리오를 구성해 투자를 함으로써 수익을 내는 구조.
- 수익성과 안정성을 동시에 추구하고, 수익 못지 않게 손실 방어를 중요하게 생각하는 투자자에게 적합.
- 매월 일정한 금액을 투자함.
적립식 펀드의 종류
1. 주식형 펀드
펀드를 주로 주식과 주식관련 파생상품에 투자하는 펀드.
고수익 , 고위험이 따르는 펀드로 공격적인 투자성향의 투자가들에게 적합.
2. 채권형 펀드
-국공채, 회사채 등 선물옵션에 투자.
-자신의 자금을 안전하게 두고, 보수적으로 운용하려는 경우에 적합.
적립식 펀드의 종류
3. 혼합형 펀드
주식형펀드 + 채권형 펀드의 혼합형.
주식의 수익성과 채권의 안정성을 동시에 추구하므로 투자 타이밍과 운용전략이 중요.
4. 현금성 자산펀드
단기 유동 자금을 운용하는데 적합한 펀드.
대표적인 상품이 MMF.
주로 단기채권, 콜자금, 양도성예금증서, 기업어음 등 현금성 단기자금에 투자.
적립식 펀드의 종류
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2012.03.22
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