나는 대세다.
요즘은 내가 대세! “ 월지급식 펀드 ”
[ 목차 ]
월지급식 펀드의 정의
출시배경
장점 단점
펀드상품 비교분석
내가 선택한 상품
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느낀점
월지급식 펀드란
일정금액의 목돈을 펀드에 투자하고 매월
또는 분기마다 일정금액의 현금을 지급받는 맞춤형 펀드상품이다.
펀드 종류는 투자 비중에 따라 주식형, 혼합형, 채권형 등으로 나뉜다.
출시배경
1.고령화 가속, 저금리 시대의 정착
→확정금리 상품, 부동산 투자로는 은퇴 이전 수준의 현금 마련이 불가.
2.자산을 늘리기보다는 안정적인 현금유입이 중요
→변동성이 적고 꾸준한 수익을 확보할 수 있는지에 관심
3.은퇴시장의 강한 수요 : 베이비붐 세대(1955~1964년생)의 은퇴 본격화
→주택연금 가입자(집 담보로 연금), 4개월 만에 연중 최고치 기록
→즉시연금 가입자. 2010년 상반기에만 70% 급증
⇒퇴직 후 국민연금이나 개인연금 외에 추가적인 월 소득원을
확보해 안정된 노후생활을 원하는 투자자에게 적합.
장점
일정금액의 목돈을 투자하고 가입한 다음달부터 매월(or 분기) 마다 분배금을 받을 수 있다.
분배금을 받고 남는 자산을 투자하기 때문에 투자성과가 좋을 경우에는 남은 자산이 불어날 수 있으나,
노후를 위한 상품이므로 위험을 줄이기 위해서 펀드 자산을 일반적으로 보수적으로 운용한다.
단점
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2012.03.22
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